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借银行卡洗钱怎么判

吴亮律师2025-07-20青田律师

法律分析:
(1)借银行卡给他人用于洗钱,若出借人明知对方洗钱用途且符合《刑法》规定的相关情形,会构成洗钱罪共犯。会根据情节不同处以不同刑罚,一般情节处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
(2)若出借人不明知对方用于洗钱,通常不构成犯罪。不过当存在应当知道却未察觉的情况时,司法机关会综合多方面因素判断是否构成犯罪以及如何量刑。
(3)最终的判罚会结合案件事实、出借人参与程度、洗钱数额等因素来确定。

提醒:
切勿随意出借自己的银行卡,若他人提出借用要求,要谨慎核实用途。若涉及案件情况复杂,建议咨询专业法律人士进一步分析。
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(一)不要随意出借自己的银行卡,在面对他人借卡请求时,需谨慎了解对方的用卡目的。
(二)若不小心已经出借银行卡,发现对方可能用于洗钱时,应及时向银行挂失银行卡,阻止洗钱行为继续发生,并向公安机关报案。
(三)在日常生活中,要增强法律意识和风险防范意识,学习了解洗钱相关的法律法规和犯罪特征。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金账户等行为的,是洗钱罪。处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
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1.把银行卡借给别人洗钱,可能成为洗钱罪共犯。若符合为特定犯罪所得及收益掩饰来源性质等情形,处五年以下有期徒刑或拘役,可并或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。
2.出借人不知对方洗钱,不构成犯罪。但存在应当知道却没察觉等情况,司法机关会综合判定是否犯罪及量刑。
3.具体判罚结合案件事实、出借人参与度、洗钱数额等确定。
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结论:
借银行卡给他人洗钱可能构成洗钱罪共犯,若不明知则不构成犯罪,具体判罚结合多种因素确定。
法律解析:
依据《刑法》,为掩饰、隐瞒特定犯罪所得及其收益来源和性质,提供资金账户等行为,构成洗钱罪。借银行卡给他人用于洗钱,符合此规定的,会被认定为洗钱罪共犯,一般处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。不过,若出借人确实不明知对方用于洗钱,不构成犯罪。但要是存在应当知道却未察觉的情况,司法机关会综合判定是否构成犯罪及量刑。具体判罚需结合案件事实、出借人参与程度、洗钱数额等。总之,出借银行卡风险大,若对相关情况有疑问,可向专业法律人士咨询。
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1.借银行卡给他人洗钱,若明知对方洗钱用途且符合相关犯罪情形,会构成洗钱罪共犯,处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。
2.若出借人不明知对方用于洗钱,不构成犯罪,但存在应当知道却未察觉的情况,司法机关会综合判定是否构成犯罪及量刑。具体判罚需结合案件事实、出借人参与程度、洗钱数额等确定。
3.为避免此类法律风险,不要随意出借自己的银行卡。如果已出借且发现异常,应及时联系银行挂失并向公安机关报案。在日常生活中,要增强法律意识,了解出借银行卡可能带来的严重后果。

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